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Mi cartera de inversión

Seleccioná tus activos, cargá los valores actuales y el capital nuevo para saber cuánto invertir en cada uno.

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Nota del mes (aparece en el PDF)

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a invertir este mes

Total post-inversión

si invierto todo

A asignar este mes

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📈 Rendimiento total

—

cargá tu capital invertido

Salud de la cartera ⓘ % de activos cuya asignación actual está dentro del rango objetivo (±0.5%). Un 100% significa que tu cartera está perfectamente balanceada según tus metas.

—

Calidad de activos ⓘ Promedio ponderado de la solidez fundamental de cada activo (ROIC, moat, consistencia de ganancias). Mide qué tan buenos son los activos que tenés, independientemente de si estás en objetivo.

—

Más subexpuesto

—

Más sobreexpuesto

—

Mis posiciones

Seleccioná cada activo del desplegable o elegí "Otro" para escribirlo. Cargá el valor actual y el % objetivo.

Activo	Precio · Nominales	Valor · Capital inv.	Rendimiento	Asignación	Invertir este mes

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Información de activos seleccionados

¿Qué hago este mes?

Composición de la cartera

Cómo está hoy

Cómo debería estar

Agregá posiciones en la pestaña Mi Cartera para ver el análisis.

Salud Global de la Cartera

Composición por clase de activo

Exposición geográfica

Riesgo estimado de la cartera

—

ConservadorModeradoAgresivo

Top posiciones por peso

Análisis de renta variable — PER · Beta

Beta ponderado (RV)

—

Activo	Carácter	PER	Beta	% Cartera

* Datos de referencia aproximados (2024-2025). El PER y beta de ETFs corresponden al agregado de sus holdings. No constituyen asesoramiento de inversión.

Retorno esperado (USD)

Dividend yield estimado

Máx. drawdown estimado

Concentración (HHI)

Exposición por moneda

Coherencia con perfil de inversor

Seleccioná tu perfil en Mi Cartera.

Stress test — Escenarios de caída

Distribución sectorial

Explorador de Activos

Filtrá y compará activos por métricas de Quality Investing. Hacé click en una fila para ver la ficha completa.

Ordenar:

Activo	ROIC 5Y i Retorno sobre Capital Invertido promedio de los últimos 5 años. Mide cuánto genera la empresa por cada peso que invierte. >20% = ventaja competitiva real.	Deuda / EBITDA i Cuántos años de ganancias operativas necesita la empresa para pagar su deuda. <2x = saludable · >3x = apalancado · "Caja neta" = sin deuda neta.	FCF Yield i Flujo de Caja Libre como % del precio. Cuánto efectivo real genera la empresa (o el bono paga) por cada $100 invertidos. >4% = muy atractivo.	Moat i Ventaja competitiva duradera (1 débil → 5 excepcional). Basado en análisis de barreras: marca, red, costos de cambio y escala.	PER i Price-to-Earnings: cuántas veces el mercado paga las ganancias actuales. Refleja las expectativas de crecimiento futuro.
Cargando activos…

👆

Seleccioná un activo de la tabla
Tesis de inversión · Salud financiera · Fortalezas y riesgos

Calculadora de Interés Compuesto

Proyectá el crecimiento de tu inversión considerando aportes regulares y distintos escenarios de tasa.

Parámetros

Capital inicial (USD) $10.000

Aporte mensual — DCA (USD) $500

Tasa de retorno anual 8%

Horizonte de inversión 20 años

Varianza de tasa (±) 3%

Frecuencia de capitalización

Resultado — Escenario base

Capital final

—

Intereses ganados

—

Total invertido

—

Retorno total

—

sobre lo invertido

Escenarios con varianza

—

Pesimista

—

Base

—

Optimista

Este es el poder del interés compuesto aplicado a negocios de calidad.
Recordá que la constancia supera al timing del mercado.

Proyección anual del capital

Capital aportado

Intereses ganados

⭐

Watchlist

Activos que seguís de cerca. Las estrellas ⭐ en la tabla también agregan activos acá.

Cartera Real — Activos que ya tenés en posesión

Solo seguimiento — En watchlist pero no en cartera

Agregar activo a la watchlist

Activos en seguimiento

⭐

Tu watchlist está vacía

Hacé clic en ⭐ en la tabla de tu cartera, o usá el buscador de arriba para empezar a seguir activos.

Historial de rendimiento

Evolución de tu cartera mes a mes: valor actual vs capital invertido acumulado.

Evolución del patrimonio

Valor de tu cartera (azul) vs capital total que invertiste (gris) mes a mes.

Rendimiento por activo — mes actual

Ganancia o pérdida de cada posición respecto al capital que invertiste en ella.

Estados guardados

Se guarda automáticamente el estado de tu cartera cada mes. También podés guardar manualmente con el botón de arriba.

Mes	Patrimonio	Invertido	Ganancia/Pérd.	Rendimiento

Todavía no hay estados guardados.
Se generan automáticamente al cargar tu cartera cada mes, o podés guardar uno ahora con el botón de arriba.

📅

Cerrar mes

Esto guarda un registro permanente de tu cartera en este momento. Podés cerrar el mes una vez por mes — si ya cerraste este mes, se sobreescribe.

📈 Guía del Historial

Cómo funciona el seguimiento mes a mes de tu cartera

💾 Guardar estado actual

Este botón guarda una foto instantánea de tu cartera hoy en la nube. Sirve para actualizar tus números en el día a día sin importar cuántas veces lo uses. Si lo tocás varias veces en el mismo mes, simplemente pisa el registro del mes en curso — nunca duplica datos ni rompe los gráficos.

🔒 Cerrar mes — registro definitivo

Este botón se usa una sola vez, idealmente el último día de cada mes. Lo que hace es "congelar" el patrimonio de ese mes para estampar un punto fijo en tu gráfico de evolución patrimonial y abrir el nuevo mes en blanco para el DCA. Pensalo como el cierre contable mensual.

⚠️ ¿Qué pasa si cierro el mes dos veces?

No hay problema. El sistema detecta automáticamente si ya existe un cierre para el mes en curso y actualiza ese registro en lugar de crear uno nuevo. Nunca vas a ver duplicados en tu tabla ni puntos dobles en el gráfico.

🔄 Corregir un error de un mes anterior

Si notás un error en un registro histórico, el flujo correcto es:

Hacé clic en la ✕ que aparece al final de la fila incorrecta en la tabla "Estados guardados" para eliminar ese registro.
Editá los valores de tu cartera para que reflejen la situación correcta de ese mes.
Usá 📅 Cerrar mes para generar un nuevo registro corregido. El sistema lo guardará con la fecha actual, por lo que si el error es de meses anteriores, revisá el campo "Mes" para asegurarte de que quede bien etiquetado.

💡 Consejo: para correcciones precisas de meses anteriores, contactá a tu asesor — puede ajustar el registro directamente desde el panel de administración.

Agregar activo

Completá los campos y confirmá para agregar a tu cartera.

🔴 ¿Cómo funciona la venta?

El precio de compra no cambia: al registrar una venta solo ingresás la cantidad liquidada y el precio actual de mercado al que vendiste.

La plataforma reducirá tus nominales y tu capital invertido de forma proporcional, manteniendo intacto el costo promedio original de las acciones que conservés para no alterar tu rendimiento real.

💰 ¿Cómo funciona el dividendo / renta?

El efectivo cobrado reduce tu costo de adquisición (Total Return). Tus nominales y precio de mercado no cambian.

La plataforma restará el monto del capital invertido y recalculará tu precio promedio automáticamente, elevando tu rendimiento de forma matemáticamente correcta.

Activo

Moneda

Categoría del Activo

Empresa Emisora

Moneda del Fondo

Tipo de Estrategia

🌐 Los precios en ARS se convierten automáticamente a USD usando el Dólar CCL al guardar.

Precio de compra unitario

Cantidad

Precio actual de mercado

Valor posición hoy: —

% Objetivo

Broker

📋 Cómo cargar tus activos

Tres reglas simples para que todo funcione perfecto.

💡 Elegí tu moneda de carga

Si compraste tu activo (como un CEDEAR) poniendo pesos en tu bróker, seleccioná ARS. Si usaste dólares billete o MEP, seleccioná USD.

La plataforma dolariza todo al Dólar CCL del día para que midas tu riqueza real. Regla de oro: si elegís ARS, tanto el Precio de Compra como el Precio Actual deben estar en pesos. No mezclar monedas entre sí.

📉 ¿No recordás el precio de compra?

¡No te preocupes! Si tenés activos históricos y no encontrás a cuánto los pagaste, dejá el campo "Precio de Compra Unitario" vacío. El sistema asumirá que el costo es igual al precio actual y tu rendimiento comenzará a trackearse en 0% desde hoy.

🔄 Actualización mensual

Como no tenemos cotizaciones automáticas en vivo para cuidar la privacidad de tus datos, tu única tarea es entrar una vez al mes a actualizar el casillero "Precio Actual de Mercado" en tu tabla. ¡Así de simple mantenés tu evolución patrimonial al día!

Test de Perfil de Inversor

Respondé 24 preguntas para descubrir tu estrategia de inversión ideal.

🧠

Menos de 5 minutos

Test de Perfil de Inversor

Conocer tu perfil de riesgo es el paso fundamental para saber qué cartera sugerida y qué tipo de instrumentos se adaptan mejor a tus objetivos financieros.

Respondé con total sinceridad. No hay respuestas correctas o incorrectas — solo las que mejor reflejan tu situación real y tu forma de ver el dinero.

📋24 preguntas clave

🎯5 perfiles posibles

💼Asignación sugerida

Pregunta 1 de 24

Pregunta 1

🧭

Tu perfil de inversor es

—

ConservadorCons.-Mod.ModeradoMod.-AgresivoAgresivo

Asignación sugerida

💡

Nota: Esta asignación es de carácter puramente informativo y orientativo basado en respuestas generales. Para diseñar una cartera adaptada a tus objetivos específicos, sugerimos contactar directamente al equipo de Finanzas con Alejo para ver la cartera sugerida para tu perfil.

Panel del asesor

Vista global de todos tus clientes, sus carteras y las notas del mes.

📢 Anuncio Global

Audiencia Todos los clientes Solo premium Solo free

📋 Historial de Emisiones

⚠️ No se pudieron cargar los snapshots de clientes. Para habilitarlo, agregá esta regla en Firebase Console → Firestore → Rules:


        match /carteras/{uid} {

          allow read: if request.auth != null && (

            request.auth.uid == uid ||

            request.auth.token.email == 'finanzasconalejo@gmail.com'

          );

          allow write: if request.auth != null && request.auth.uid == uid;

        }

        match /historial_cartera/{doc} {

          allow read: if request.auth != null && request.auth.token.email == 'finanzasconalejo@gmail.com';

          allow write: if request.auth != null && request.auth.uid == resource.data.uid;

        }

        match /advisor_notes/{doc} {

          allow read:  if request.auth != null;

          allow write: if request.auth != null && request.auth.token.email == 'finanzasconalejo@gmail.com';

        }

        match /mensajes_directos/{msgId} {

          allow read:  if request.auth != null;

          allow create: if request.auth != null && request.auth.token.email == 'finanzasconalejo@gmail.com';

          allow update: if request.auth != null && (

            request.auth.token.email == 'finanzasconalejo@gmail.com' ||

            resource.data.email == request.auth.token.email

          );

        }

Cargando clientes…

👤

Sin clientes autorizados
Agregá clientes en la colección clientes_autorizados de Firestore.

Cartera del cliente

—

Cargando datos…

Activo	Valor (USD)	% Actual	% Objetivo	Gap

📭

Sin estados guardados
Este cliente no registró ninguna cartera todavía.

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